財務顧問收費的5 種方式 | 我要找工作
![財務顧問收費的5 種方式](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
2020年7月20日—隨著科技發展,美國機器人顧問也多使用AUM費用結構。除了投資支付的費用外,初期美國機器人理財公司剛推出時的顧問費用則是0.8%。
![財務顧問收費的5 種方式](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
收費財務顧問,是提供投資建議獲得薪酬,一般來說會通過以下幾種方式獲得報酬:
規模制:按投資金額收取一定的年費 諮詢制:以小時計費,通常用於特殊項目或諮詢 固定費用:購買特定服務支付固定金額,例如製定財務計劃書 佣金:購買顧問所建議的商品,比如基金、保單銷售獎金 績效制:如果超出了定義的基準,則收取額外費用 方式1:資產管理制AUM(Assets Under Management)最常見的收費財務顧問是從管理資產收取一定的比例,通常稱為AUM(全稱Assets Under Management)。
美國真人理財顧問的平均費用為1%,通常按浮動比例收費。
在浮動比例的情況下,顧問會根據客戶的帳戶餘額從帳戶中扣除費用,通常是每季度一次或每月一次。
如果投資100萬元,顧問收取的管理資產額為AUM的1%,則每年需要支付10,000元的費用,或者每月只需支付833元。
如果100萬元帳戶在第二年開始時的價值僅為80萬元,那麼財務顧問將在該年收取8,000元,而不是10,000元。
這種管理方式是隨著管理的資產越多,雖然絕對金額變高,但通常費用百分比就越低,基本上需要跟顧問進行洽商,視個人資產規模有不同級距。
這樣的機制有一個好處,財務顧問的報酬是隨客戶的帳戶餘額增長而增加,那麼幫助顧客賺錢顯然是顧問的最大利益。
換言之,顧問的利益以及客戶的站在同一線,顧問會希望客戶的資產能夠成長,而不是頻繁交易。
隨著科技發展,美國機器人顧問也多使用AUM費用結構。
除了投資支付的費用外,初期美國機器人理財公司剛推出時的顧問費用則是0.8%。
大多數機器人顧問每年收取建議的費用在0.2%至0.89%之間,如果需要個性化建議,這些費用每年可能會達1.5%。
...怎麼樣的企業顧問收費算合理? | 我要找工作
要價至少上百萬起跳!為何老闆們還是爭相捧錢上門?看懂管理 ... | 我要找工作
想搭上斜槓風潮?你得先學會為自己「訂價」!4 種可參考的 ... | 我要找工作
【創業思維】該如何計算自己的收費標準? | 我要找工作
公司法律顧問一年要多少錢?法律顧問行情是多少? | 我要找工作
解析財務顧問公司的收費模式。 | 我要找工作
ERP 顧問費怎麼算? | 我要找工作
財務顧問收費的5 種方式 | 我要找工作
聘請企管顧問會不會很貴? | 我要找工作
![](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
台北市職缺 - 詠絢管理顧問有限公司全職招募顧問
詠絢管理顧問有限公司開出招募顧問職缺1 名,主要工作內容有:面試技巧、執行日常招募業務、業績目標分配與績效達成、業績與...
![](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
台北市職缺 - 威虹資訊股份有限公司全職ERP顧問
威虹資訊股份有限公司開出ERP顧問職缺2 名,主要工作內容有:負責需求訪談,系統分析,導入ERP,專案管理!,以下為該職缺詳...
![](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
台北市職缺 - 臺灣智財科技股份有限公司全職顧問經理
臺灣智財科技股份有限公司開出顧問經理職缺1 名,主要工作內容有:1.智財加值服務作業2.創業輔導服務作業3.專業教育訓練作業...