信用卡風險 | 我要找工作
![信用卡風險](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
信用卡風險廣義上是指,信用卡風險是指在信用卡業務經營管理過程中,因各種不利因素而導致的發卡機構、持卡人、特約商戶三方損失的可能性。狹義上是指,信用卡風險是指 ...
![信用卡風險](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
信用卡風險廣義上是指,信用卡風險是指在信用卡業務經營管理[2]過程中,因各種不利因素而導致的發卡機構、持卡人、特約商戶[3]三方損失的可能性。
狹義上是指,信用卡風險是指因信用卡無擔保迴圈信貸的產品特性和貸款實際發生的非計劃性、無固定場所、授貸個體多、單筆金額小等特點,導致發卡機構產生損失的可能性。信用卡風險危害很大,需要加以防範。
1、來源於持卡人的風險:
一是持卡人惡意透支[4]。
二是持卡人謊稱未收到貨物。
三是先掛失,然後在極短時間大量使用掛失卡。
四是利用信用卡透支[5]金額發放高利貸。
2、來源於商家的風險:
一是不法雇員欺詐。在現實中,雇員能接觸到顧客的卡信息,甚至持卡離開顧客的視線。不法雇員會使用客戶信用卡消費,並將非法使用出現的發票自行扣壓,致使客戶受到損失。
二是不法商家欺詐。不法商家通過與知名商店相近的功能變數名稱[6]或者郵件引導消費者登錄自己的網址。消費者[7]難以識別互聯網商家的真偽,很容易輕易提交支付信息。特約商店老闆自己偽造客戶購貨發票,然後拿假髮票向銀行索取款項。
3、來源於第三方的風險:
一是盜竊。盜竊者會大量而快速地交易,直到合法持卡人掛失並且該卡被銀行凍結。
二是複製。在賓館[8]、飯店這類場所,授權環節通常會離開持卡人的視線,這就使不道德的職員有機會利用小型讀卡設備獲得磁條信息。
三是ATM欺詐。發生於ATM設備的欺詐通常是因為密碼被竊取或者被偽造,甚至是暴力搶劫。
四是偽造。犯罪分子先獲取客戶的信用卡[9]資料,如盜取,或在鍵盤輸入設備里非法安裝接收設備獲取,或電腦黑客[...
信用卡風險 | 我要找工作
MYPAY第四方支付| 信用卡交易 | 我要找工作
以信用卡風險控管系統為例 | 我要找工作
金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統 | 我要找工作
913 - 信用卡交易風險管理員 | 我要找工作
刷卡交易被拒7大原因信用額度卡關最常見 | 我要找工作
法規內容 | 我要找工作
信用卡業務機構評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引 | 我要找工作
資料探勘-信用卡風險控管 | 我要找工作
![](https://i.imgur.com/sLIY79K.jpg)
台北市職缺 - 財團法人保險安定基金全職專員(風險管理)
財團法人保險安定基金開出專員(風險管理)職缺1 名,主要工作內容有:1.國內外保險業經營、財務、業務資訊之蒐集、整理、分析...